当“榜一大哥”充值150万元之后

“我只想着给女主播投个票，顺便赚点佣金。”回想起一年前的“疯狂”，浙江省德清县的男子朱晓旭悔不当初。尽管有点家底，但朱晓旭的生活并不如外人看起来那般如意。为了寻找“真爱”，他奔向了直播间女主播的“桃花源”和“温柔乡”。

短短6天时间里，朱晓旭成了“榜一大哥”，还给直播平台充值了150余万元。等他发现不对劲时，这笔钱已经打了水漂。

“榜一大哥”为女主播充值150万元

2022年10月的一天，一款名叫“悦美”的社交软件吸引了朱晓旭的注意，广告语平平无奇，但画面中的女性个个年轻貌美、穿着清凉。朱晓旭通过广告链接下载了软件后，立马就有平台客服发来美女主播的图片和视频，声称注册会员后即可免费观看高清视频，如果在App主页的“人气榜”进行打赏，还可以与女主播视频聊天。

鬼迷心窍的朱晓旭在充值了近万元后，成功帮心仪女主播登上了“人气榜”榜首，并加到了女主播“茉莉花”的私人微信。这让朱晓旭开心不已——有时候就给刷了个100元的飞机，女主播也特别高兴，一直说“谢谢哥哥”。本以为自己是不起眼的小粉丝，谁知漂亮的女主播对自己青睐有加，这种被捧起来的感觉让朱晓旭越来越上瘾。

沉迷在直播间中且出手豪气的朱晓旭，很快受到了女主播的青睐。自此之后，“茉莉花”就经常私信朱晓旭，还主动提出让他帮忙向平台充值，帮忙“刷礼物”，并承诺可以给他返回佣金，还可以和他约着线下见面。

尽管两人还未“奔现”，但在女主播的“约炮”“刷单”双重诱惑下，朱晓旭在平台上充值数笔。当朱晓旭想要提现佣金时，平台却总显示“操作有误”“系统延迟”“信用值额度低”，需要充值更多金额修复“信用值”。

“充钱的时候我也犹豫过，不过看对方是对公账户，心想银行肯定审核过公司相关资质，应该是正常的商业推广活动，结果就上当了。”短短6天时间里，朱晓旭陆陆续续充值了150万元，返利却一直没拿到。朱晓旭终于发现了不对劲，在2022年10月27日向德清县公安局报案。

公司老总竟是炸串小哥

公安机关立案侦查后，发现朱晓旭充值打款的是个对公账户，背后是家空壳公司，没有具体业务，流水异常，公司的法定代表人、股东名下还有多家空壳公司。经深挖，几个异常账户浮出水面，谁又能想到，远在东北小镇卖炸串的小摊贩会跟朱晓旭的案子扯上关系……

吴志强的炸土豆、炸鸡柳做得很好，但也只能赚个温饱。2022年8月的一天，吴志强接到了久未联系的哥哥吴志达（另案处理）的电话。吴志达之前开过财税公司，是弟弟心目中的成功人士。电话那头的哥哥说，有人要以1.5万元的高价收购对公账户，问吴志强愿不愿意一起干。可是当他来到银行，准备申请对公账户时，被告知失信无法办理，无奈之下，只能把这个“机会”介绍给了隔壁卖烧烤的李文杰（另案处理）。

看到天上掉馅饼，李文杰爽快答应了。在吴志强的一番指导下，李文杰顺利“创办”了一家文化传媒有限公司。随后，李文杰穿上了新西服，拿上了新手机，在吴志强的陪同下带着刚拿到手的营业执照、公司章程、公章等资料去银行办理对公账户。最终吴志强以5000元价格收购了李文杰名下的银行结算卡、法人章等对公账户“八件套”。在李文杰的介绍下，吴志强的生意渐渐做大，短短3个月时间，吴志强就已顺利收购8个对公账户交给吴志达。而朱晓旭充值的150万元，就直接或间接打到了这些账户上。如今吴志强、吴志达、李文杰等人陆续落网。

引导侦查锁定“帮信”

但随着调查的深入，公安机关发现查获的8个对公账户中，有6个对公账户无法串联诈骗犯罪事实，因此只能以涉嫌买卖国家机关证件罪移送德清县检察院审查起诉。

2023年5月29日，德清县公安机关以涉嫌买卖国家机关证件罪将吴志达等人移送至德清县检察院审查起诉。

承办检察官受理案件后，在审查案卷时发现，公安机关因涉案部分对公账户无法串联诈骗犯罪事实，故只能根据涉案人员买卖的营业执照数量认定刘某涉嫌买卖国家机关证件罪。但涉案对公账户的资金流水十分巨大，进出资金达4700万元，其中是否存在帮助实施诈骗的行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动呢？在随后的进一步审查对公账户流水时，检察官发现了一些端倪。

银行流水显示，有固定人员、固定公司向涉案对公账户多次转账的明细记录。检察官由此进一步研判，涉案对公账户可能系二、三级卡，可能存在帮助实施诈骗的行为，但需进一步查实其他相关证据予以佐证。

为此，检察机关积极引导公安机关补充侦查，通过查询转账人员、转账公司账户，并再次调取相关银行流水，判断一级账户流水符合诈骗犯罪金额特征。后依托反诈平台，检察机关又成功串联诈骗案件150余起，最终查实来自全国各地的159名被害人被骗约650万元，确定涉案对公账户为二、三级账户，存在帮助实施诈骗的行为。

经查明，2022年9月至11月，在吴志达的指使下，吴志强组织李文杰等人至黑龙江省哈尔滨市、牡丹江市办理营业执照13个、对公账户等共计8套，提供给上游从事违法犯罪活动。

德清县检察院认为，吴志达伙同他人，在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。2023年8月22日，该院将吴志达等人起诉至德清县法院。9月8日，德清县法院作出判决。因犯帮助信息网络犯罪活动罪，吴志达被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金2万元；吴志强被判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币3000元。被告人家属代为退回赃款。

“没想到骗子连对公账户都不放过，我白白损失了150万元。”2023年11月15日，当得知自己被骗的钱已经被追回一部分时，朱晓旭才安心了些。截至《方圆》发稿，检察机关正全力配合公安机关追赃，尽可能减少朱晓旭的损失。（文中涉案人员均为化名）