绿色金融与生物多样性

2022年两会期间，云南绿孔雀案作为“促进人与自然和谐共生”的明星案例出现于最高人民法院工作报告。绿孔雀案，经过一审二审，到红河（元江）干流戛洒江一级水电项目最终的停建，挽救了濒危物种绿孔雀最后完整栖息地。在这场大型水电项目与濒危物种绿孔雀的较量中，绿孔雀终于赢了。

绿孔雀案

最近，央行和中国金融学会绿色金融专业委员会启动了“金融支持生物多样性”研究，我们承担了案例研究。所谓案例研究，其实就是讲故事，通过一个个具体实践的故事，告诉大家，金融机构为什么要保护生物多样性，金融机构可以怎样保护生物多样性，金融机构保护生物多样性可以起到怎样的作用。

2022年两会期间，云南绿孔雀案作为“促进人与自然和谐共生”的明星案例出现于最高人民法院工作报告。这是该案继获得“全球十大生物多样性案例之首”“2021年度人民法院十大案件”“新时代推动法治进程2021年度十大案件”之后的又一重磅荣誉。这些荣誉，说明了我国各级组织和政府对保护生物多样性的肯定。这个案例，也给我国银行巨大的警示作用，如果在银行的环境风险管理中不关注生物多样性风险，必然会承受很大的损失。

全球共有3种孔雀，绿孔雀、蓝孔雀和刚果孔雀，头顶直立冠羽、身背绚丽覆羽的绿孔雀是我国唯一的本土原生孔雀种类，列入《国家重点保护野生动物名录》，属于极度濒危物种，是国家一级重点保护动物。列入《世界自然保护联盟濒危物种红色名录》（The IUCN Red List），级别是濒危物种（EN）。1991至1993年，由多位鸟类学者经过三年调查发表的《绿孔雀在中国的分布现状调查》中记录，在20世纪60年代前，云南绿孔雀种群在云南还有较多数量。1995年，云南全省绿孔雀群体数量约800至1100只。

1994年，西双版纳自然保护区研究所副所长、野生绿孔雀研究项目负责人罗爱东等人对云南南部景洪、勐腊、勐海3个地区的绿孔雀分布进行了调查，在1990年后，上述三个地区绿孔雀已经绝迹。

1995至1996年，昆明动物研究所的鸟类专家杨晓君等对云南东南部和西北部绿孔雀的分布现状又进行了调查，蒙自、金平、绿春3个地区的绿孔雀也已绝迹。

2007年又开始了对云南绿孔雀生存状况的新一轮调查，新增了保山、南涧、澜沧3个绿孔雀分布地区。其中，保山在2005年之前仍能听见绿孔雀的鸣叫，有村民曾拾到绿孔雀脱落的尾羽，还有村民甚至收藏了整张绿孔雀的羽衣。2004年的时候，有人在大箐山里还能捡到绿孔雀的尾羽。但最近几年，据当地村民反映，已听不到绿孔雀的鸣叫；南涧地区状况为偶尔见到，数量不清楚。2014年，唯一能知道的还有绿孔雀分布的区域已经凤毛麟角。

2017年3月，环保组织“野性中国”在云南恐龙河自然保护区附近进行野外调查时发现绿孔雀，其栖息地恰好位于正在建设的红河（元江）干流戛洒江一级水电站的淹没区，该水电站的建设将毁掉绿孔雀最后一片完整的栖息地。为此，环保组织“自然之友”“山水自然保护中心”和“野性中国”向原环保部发出紧急建议函，建议暂停红河流域水电项目，挽救濒危物种绿孔雀最后完整栖息地。

2017年5月，环保部环评司组织环保公益机构、科研院所、水电集团等单位座谈，就水电站建设与绿孔雀保护问题展开交流讨论。

由于水电站项目已开始建设，“自然之友”于2017年7月12日向云南省楚雄彝族自治州中级人民法院提起公益诉讼，请求判令中国水电顾问集团新平开发有限公司和中国电建集团昆明勘测设计研究院有限公司共同消除云南省红河（元江）干流戛洒江水电站建设对绿孔雀、苏铁等珍稀濒危野生动植物以及热带季雨林和热带雨林侵害的危险，立即停止该水电站建设，不得截流蓄水，不得对该水电站淹没区域植被进行砍伐等。该案立案受理之后，经云南省高级人民法院裁定，由昆明市中级人民法院环境资源审判庭审理。

2018年3月7日，开庭审理前，在昆明市中级人民法院的主持下，原告与被告进行了证据交换。2018年6月29日，云南省人民政府发布了《云南省生态保护红线》，将绿孔雀等26种珍稀物种的栖息地划入生态保护红线。2018年8月27日，原告与被告又进行了长达六个半小时的庭前会议。2018年8月28日，绿孔雀栖息地保护案在昆明市中级人民法院环境资源审判庭开庭。

原告认为，被告水电工程淹没区所涉及的楚雄彝族自治州双柏县和玉溪市新平县区域，是濒危野生动物绿孔雀在中国现有种群数量最大、密度最高的重要栖息地，电站建设对绿孔雀关键性栖息地具有重大环境损害风险，极可能导致绿孔雀种群区域性灭绝。2018年8月29日，令人担忧的戛洒江一级水电站已经暂停施工。

2020年3月20日，经过原告被告以及社会各界一年多的争论和辩论，昆明市中级人民法院对“云南绿孔雀”公益诉讼案作出一审判决：被告新平公司立即停止基于现有环境影响评价下的戛洒江一级水电站建设项目，不得截流蓄水，不得对该水电站淹没区内植被进行砍伐。全国首例濒危野生动物保护预防性公益诉讼“云南绿孔雀”案一审胜诉。

这是一场里程碑式的胜利。因为这是我国第一个在珍稀物种栖息地遭到实质的破坏之前，就预判到结果，并通过法律手段去保护它的胜利果实。甚至可以说，这场预防性诉讼的成功，是我国环保观念转变的一个重要象征。这也是一场孤绝且艰难的战役，从2017年开始，到一审里程碑式的胜利宣判后，双方均提起上诉。云南高院审理后认为，戛洒江一级水电站淹没区对绿孔雀栖息地及热带雨林整体生态系统存在重大风险，原审判决并无不当，应予维持。在二审期间，建设方向其上级公司请示停建案涉项目并获批复同意。至此，该项目在各方努力下，最终停建，终于保下了我国最后一块绿孔雀栖息地。

案件审理结果使该项目最终停建，该项目投资30多亿元，停建的结果使提供资金的金融机构承受巨大损失。该贷款银行其实在之前的绿色金融推进中成绩很好，所以，肯定不是不重视环境风险，很大的可能是对生物多样性这种新型环境风险还比较陌生。

特别是，这场公益诉讼案是预防性环境公益诉讼，预防性环境公益诉讼突破了“无损害即无救济”的诉讼救济理念，是环境保护法“保护优先，预防为主”原则在环境司法中的具体落实与体现。预防性环境公益诉讼的核心要素是具有重大风险，重大风险是指对“环境”可能造成重大损害危险的一系列行为。本案中，“自然之友”研究所已举证证明戛洒江一级水电站如果继续建设，则案涉工程淹没区势必导致国家一级保护动物绿孔雀的栖息地及国家一级保护植物陈氏苏铁的生存环境被淹没，生物生存环境面临重大风险的可能性毋庸置疑。

此外，从损害后果的严重性来看，戛洒江一级水电站上游淹没区动植物种类丰富，生物多样性价值及遗传资源价值可观，该区域不仅是绿孔雀及陈氏苏铁等珍稀物种赖以生存的栖息地，也是各类生物与大面积原始雨林、热带雨林片段共同构成的一个完整生态系统，若水电站继续建设，所产生的损害将是可以直观估计预测且不可逆转的。可以认定戛洒江一级水电站继续建设将对绿孔雀栖息地、陈氏苏铁生存环境以及整个生态系统生物多样性和生物安全构成重大风险。

此前，司法审判更多侧重对环境发生损害事实之后的重建与修复，而较少考虑如何对事前的风险进行防控与预判。生物多样性破坏、生物物种的濒危或灭绝、外来物种入侵往往具有不可逆转性，预防性保护是环境资源审判的特点之一，也是生物多样性司法保护必然采取的重要措施。

绿孔雀案，树立了“人与自然和谐共生”的新时代环境司法理念，将濒危物种及栖息地放在优先保护的位置，保护了绿孔雀、陈氏苏铁濒危物种及其赖以生存的热带雨林、季雨林完整生态空间，为即将可能面临灭绝的物种进行了有效的司法保护。

但是，对金融机构来说，这就意味着，生物多样性风险的发生，在其物理风险还没出现之前，司法风险就会给金融机构带来实质性经济损失。比如，绿孔雀案，因为已经开始建设，贷款银行的30多亿资金已经投入，司法审判导致的项目停建，使戛洒江一级水电站这个巨大的项目成为搁浅资产，贷款银行将可能失去还款来源。

但是，我们同时也应该认识到，这种预防性环境公益诉讼，也在一定程度上帮助金融机构减轻了环境风险。如果没有预防性环境公益诉讼，导致生物多样性风险和危害已经发生，不仅已经投入的资金收不回来，修复成本和赔偿成本将更加巨大。

另外，我国的绿孔雀案，引起我们对绿色金融的反思。我们会发现，绿色金融总是在不断演进的，因为总是有新的环境危机和风险的出现，需要我们不断熟悉、发展和突破。想想看，如果我国金融机构提前熟悉和了解生物多样性风险，在贷款银行的尽职调查环节，就可以把这个项目挡住。这是更加前沿更加系统的预防制度。毕竟，预防性环境公益诉讼需要依托环境公益组织的发现，但银行贷前尽职调查和贷中贷后的监督监管，是银行管理贷款的必须流程和程序。如果我国银行可以普遍了解生物多样性风险的严重危害，将生物多样性风险纳入贷前尽职调查的主要内容之一，并在贷中和贷后加强监管，就可以大范围制度性地预防生物多样性危机的发生，我国像绿孔雀这样极度濒危的物种就可以得到来自金融机构的常规性保护。

萨哈林2号油气项目与俄国西部灰鲸

萨哈林2号油气项目位于俄罗斯远东的萨哈林岛，包括3个海上石油平台、海上和陆地输油管道，1个陆地炼油工厂，1个液化天然气厂和天然气出口设施。该项目的主要平台位于极度濒危动物西部灰鲸唯一的产卵和捕食海域；长达800公里的项目管线计划穿越200多条河流及其支流，这些流域是野生大马哈鱼的产卵地。

西部灰鲸是对生物多样性极为重要的指标性生物。它是世界著名的十大濒危物种之一。目前，全球仅存100多头灰鲸，其中只有23头是具有生育能力的雌鲸。俄罗斯萨哈林岛东部沿岸，是目前人类所知道的西部灰鲸唯一产卵和捕食区域。然而，它们唯一的生存空间也面临被石油公司占领的威胁。石油公司的勘探和采油行为会将这种体重达30吨的哺乳动物逼入绝境。高密度的地震勘测、海底钻探、重量级船舶航行和空中运输、石油外泄对于西部灰鲸来说，都是致命的打击。它们濒危程度达到，如果不保护，随时都可能从地球上彻底消失。所以，它们是世界十大极度濒危物种之一。

在这样的背景下，投资220亿美元的俄远东萨哈林（Sakhalin）2号油气项目启动了。从这个项目的名称就知道，这是位于西部灰鲸唯一的产卵地带萨哈林岛。如果这个项目长期运行，西部灰鲸必然会灭绝。这个项目是以项目融资的模式开展融资的，项目建设方由天然气巨头壳牌集团以及日本三井有限公司、三菱公司共同投资组建的“萨哈林能源”，其中壳牌公司持股55％。为萨哈林2号油气项目提供融资的贷款银行主要包括欧洲复兴开发银行、瑞士信贷银行、摩根大通银行等6家银行和2家出口信用保险机构。

为了阻止和叫停这个对西部灰鲸造成严重威胁的项目，2003年1月，由50个俄罗斯民间团体和国际非政府组织组成的联盟，向项目执行机构之一壳牌公司提出严重抗议，但是并没有得到壳牌公司的充分回应。

2003年12月，32个民间组织写信给为该项目提供融资的商业银行，表示该项目有严重的环境影响。这些抗议行动，引起了世界各国对该项目的强烈关注。2004年，国际社会呼吁项目执行机构采取措施规避风险，比如，改变项目设计方案，将平台转移至其他海域等。但项目执行机构仍然没有给予积极的回应。

2004年6月，来自15个国家的39个民间团体劝告各商业银行不要对该项目提供融资，并警告若因该项目导致西部灰鲸灭绝，所有提供融资的商业银行都将负有不可推卸的责任。2015年4月，国际NGO雨林行动网络和太平洋环境共同发布报告，批评某赤道银行担任该项目的融资顾问，但该项目显然违反了赤道原则，并呼吁和组织众多抗议者断绝与该银行和该项目的财务关系。

但项目执行机构仍然没有接受采取规避措施的建议，并没有将平台转移出灰鲸捕食区。对该项目提供融资的金融机构也没有对项目建设运营机构采取规劝和制止，仍然按照计划提供融资支持。金融机构的资金支持使这个项目，即使面临国际社会的反复抗议，仍然启动和推进。