一袋袋现金里的秘密勾当

小晴的男友张云帆最近接到了一个新活，那就是帮人开车送货，一天能赚500元。

起初的几天，一切显得很正常，可后来，小晴就觉得事情不太对劲。她看着张云帆发来的照片，发现他一会儿去了湖北赤壁，一会儿到了四川眉山，一会儿又赶赴了河南林州。小晴不禁怀疑，张云帆到底接的是什么活？为什么要如此频繁且毫无规律地更换地点？

一次，张云帆给小晴发了一张照片，照片里有十几沓现金。这时候，小晴才知道，张云帆运输的货物不是别的，而是人民币。“里面的钱给你几沓？”小晴好奇道。张云帆则表示，他拿得少，与他同路送货的杨晓军拿得更多。

“为什么他能挣那么多钱？”小晴再次发问。“他干的是危险的活。”张云帆回答道。小晴连忙叮嘱张云帆，让他别干危险的活，张云帆则表示自己没有干。而当小晴想要继续发问时，张云帆则急忙表示：“啥也别问，啥也别说，见面跟你说，微信别说。”听张云帆这样说，小晴只好不再追问了。

张云帆的确骗了小晴。他与杨晓军辗转多省，共同从事了违法犯罪的勾当，而此二人的背后，还有一人作为“指挥官”，为二人布置任务……

将交易由线上转移至线下

刘小春是“85后”，初中文化，没有正当职业。他与妻子离异，育有一儿一女。2019年，刘小春开始在某平台上炒虚拟币。

刘小春加入了很多虚拟币交易群，有时，他会在各个群里面联系买家，出售虚拟币。2024年3月，一个自称“东哥”的人通过虚拟币交易微信群联系上了刘小春。“东哥”表示想要从刘小春处购买虚拟币。然而，二人聊了一会儿后，刘小春的聊天框内就弹出了一个提示，显示“东哥”的账号异常。此时，“东哥”便向刘小春推荐另一款国外的社交软件，表示二人可以通过此软件联络，刘小春也听从了“东哥”的话。

后来，“东哥”告诉刘小春，自己是香港某公司招商部的经理，还说自己主要负责的业务就是虚拟币经营。“东哥”向刘小春表达了自己想要从刘小春处购买虚拟币的要求。

“东哥”表示，自己不会向刘小春转钱，而是他公司的客户直接向刘小春的银行卡转账，当作用来购买刘小春手中虚拟币的钱款。刘小春同意了，与“东哥”谈好购买虚拟币的价格后，二人进行了交易。

2024年4月24日、25日，刘小春的银行卡共收到了3笔转账，共计34万余元。按照二人约定的价格，刘小春将一定量的虚拟币转到了“东哥”提供的账户。后来，刘小春发现，自己用于收款的银行卡被冻结了。

这时候，刘小春对“东哥”的身份产生了怀疑。从事虚拟币交易多年，刘小春知道一些不法分子会利用虚拟币交易转移犯罪所得钱款，加之自己的银行卡收取转账后被冻结，刘小春就觉得，他收受的钱款可能是犯罪所得。

刘小春的想法是正确的，这个“东哥”根本不是所谓香港某公司的部门经理，他负责的主要业务也不是什么虚拟币交易。刘小春所收受的钱款，就是电信网络诈骗被害人的钱。“东哥”之所以谎报身份，就是为了利用刘小春，帮助上游诈骗集团转移犯罪所得钱款。

然而，刘小春并未就此停手。为了赚钱，他选择继续与“东哥”合作，交易虚拟币。只不过，二人商量后，决定将钱款交易由线上转移到线下。也就是说，刘小春不再通过线上转账的方式收取钱款了，而是雇用人员，直接前往被害人所在地收取现金。

于是，刘小春就想到自己的老乡杨晓军。2024年5月，刘小春找到了杨晓军，那时的杨晓军在开网约车。刘小春告诉杨晓军：“有一个交易虚拟货币的活，需要你前往客户所在地线下收钱，你可以从中赚钱。”刘小春承诺，杨晓军可以从每次取现的金额中抽取3%作为好处费。彼时，杨晓军觉得自己开网约车的生意不太好做，就答应了刘小春。

同时，杨晓军觉得，这个活需要他开车全国各地到处跑，一个人做比较疲惫。于是，他联系上了老乡张云帆，以每天500元的价格雇用张云帆帮他开车。就此，杨晓军和张云帆二人开始了前往多个省份取现金的活动。

刘小春特意为杨晓军配备了一部手机，并且要求杨晓军重新注册了一个微信账号。刘小春表示，二人以后就通过新设备和新账号联系，他还嘱咐杨晓军：“做事的过程中不要让别人知道你的个人信息。”

每次取现金之前，“东哥”会事先将取现的大致时间、地点、金额告知刘小春，刘小春则将信息转达给杨晓军。杨晓军便与张云帆一起前往指定的地点取现金。

2024年5月15日，杨晓军和张云帆开始了第一次线下取钱的“旅程”。当天晚上9点多，二人到达了湖北省赤壁市。在刘小春的介绍下，杨晓军添加了一个女人的微信，按照刘小春教授的话术，与这个女人确认了现金交易的具体地址和时间。到达地点后，杨晓军戴好口罩，快步来到女人身边，取走了一个绿色布袋，布袋里面装有11万元现金。

后来，按照刘小春的要求，杨晓军与张云帆共同前往了湖北省宜都市、四川省眉山市、河南省林州市等地，从不同的女人手中取得了现金。

这些女人不是刘小春所说的从事虚拟币交易的客户，她们都是电信网络诈骗的被害人。在上游诈骗分子的欺骗下，她们都以为自己在从事投资活动，根本不知道自己的钱会“一去不复返”……

2024年5月15日至5月22日，杨晓军和张云帆共计收取现金75万元。二人收钱后，会将钱款存入银行卡，并将钱款转至刘小春指定的银行账户中。收到钱后，刘小春便将相应的虚拟币转至“东哥”指定的账户。

而在取现金的过程中，杨晓军和刘小春都猜测到，这些钱可能是犯罪所得。然而，为了赚钱，他们依旧没有停手。

冒充网购平台工作人员进行诈骗 

那么，上游诈骗分子是如何做到让这些被害女性心甘情愿交出这么多现金的？他们又是以何种方式获取被害人信任的？

许晓丽是“70后”，湖北人。2024年5月2日，许晓丽发现自己某个相亲交友平台的账号有人留言。许晓丽发现，二人挺聊得来，一来二去，她就与对方熟了起来。对方自称李明暄，是天猫公司的中层干部，负责营销业务。后来，李明暄以自己平常工作时间使用QQ比较多，为了方便看到信息，希望许晓丽添加他的QQ。此后，二人便在QQ上联系。

聊天中，李明暄总是对许晓丽嘘寒问暖，关怀备至，许晓丽也渐渐信任了李明暄，并对李明暄产生了好感。一天，在聊天过程中，李明暄告诉许晓丽，天猫公司正在开展一个活动，拿出了26.8亿元现金回馈老客户，用户需要限时抢购优惠券。

按照李明暄的指示，许晓丽点击链接进入了一个网页。她发现，这个网页看起来有模有样的，网页内还有天猫平台的标志，网页上方还显示着“限时抢购”几个大字。于是，她就在这个所谓的“天猫平台”上注册了一个账号。

为了获得许晓丽的进一步信任，李明暄告诉许晓丽自己已经在她的账号里充值了1000元，她可以使用这1000元开始交易。许晓丽就开始在这个平台上购买优惠券。她发现，自己可以以低于优惠券面值的价格购买优惠券，之后，她可以选择将优惠券提交给平台回收，平台便会以优惠券面值的价格进行回收。也就是说，她可以从中赚取差价。几次交易后，许晓丽发现，自己在该平台的账户余额的确在上升。

后来，她尝试着提现了几十元，发现真的提现成功了。这时，她就相信这个平台的真实性了，以及她觉得自己真的能在这个“限时活动”中赚到钱。可没多久，许晓丽发现自己无法提现，于是联系客服询问情况。对方则表示需要充值15万元，成为VIP客户，才能继续提现。

这时的许晓丽觉得事情不太对劲了，她给李明暄发消息，表示：“你就是个骗子。”然而，李明暄并没有慌张，反而表现得很生气，他还表示，愿意帮助许晓丽凑够15万元。

很快，许晓丽发现，李明暄给她的银行卡转账了12.2万元。看到对方将钱转过来，许晓丽放心多了，于是，她自己拿出了2.8万元，将15万元凑齐了。她按照客服发来的支付宝二维码，分3次转账了4万元。后因账户限额，无法线上转账，李明暄就让她将11万元取出来，将钱交给公司的财务外派工作人员。

而李明暄口中这个所谓的“工作人员”，就是杨晓军。于是，5月15日，许晓丽将钱款取出。5月16日，她按照李明暄的要求，在一个物流仓库附近，将钱交给了杨晓军。

然而，后来许晓丽发现自己的账户依旧没有升级成为VIP，她也依旧无法提现。这时，许晓丽才意识到，自己被骗了。而事实上，李明暄“美其名曰”为许晓丽提供的12.2万元，也是其他被害人的钱财。与许晓丽拥有相同经历的还有3名女性。她们都是被诈骗分子以网络投资为名骗了钱财，并且听从诈骗分子的吩咐，将钱取现，交给了张晓军。

网络交友、投资需谨慎

2024年5月18日，许晓丽前往宜都市公安局报案，称其通过交友平台结识了自称李明暄的男子，对方以谈恋爱的名义实施诈骗，并引导其投资理财，还让她将现金交给财务外派的人员。宜都市公安局对此案立案侦查。

民警经视频追踪，锁定了许晓丽所述的财务外派人员所驾驶的汽车及车牌号，和两名犯罪嫌疑人杨晓军、张云帆。

2024年5月，民警将杨晓军、张云帆抓获归案。6月，在民警电话通知下，刘小春到案接受调查。 2024年8月，宜都市公安局侦查终结，将此案移送至宜都市检察院审查起诉。

经审查，宜都市检察院认为，被告人刘小春、杨晓军、张云帆明知系犯罪所得资金，仍先后4次帮助收取并协助转移共计75万元，情节严重，其行为触犯了刑法第25条、第312条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。杨晓军、张云帆在共同犯罪中起次要作用，根据刑法第27条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。刘小春认罪认罚，依据刑事诉讼法第15条的规定，可以从宽处理。

2024年9月26日，宜都市检察院以刘小春、杨晓军、张云帆涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向宜都市法院提起公诉。同年12月26日，宜都市法院作出判决，刘小春、杨晓军、张云帆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年八个月至一年二个月不等，并处罚金8000元至3000元不等。至于此案涉及的上游犯罪，公安机关正在进一步侦查中。

对于此案，办案检察官王莉玲表示：“以网络交友、恋爱获取被害人信任，再以网络投资为手段进行诈骗，这样的诈骗方式很常见，提醒大家一定在网络交友过程中提高警惕，不要轻信网友，保护好自己的财产安全。同时，不要听信不法分子，将钱款线下交出，这种情况下，与线上交易相比，钱款追回的难度更大。同时，也提醒大家，不要为了眼前的利益，成为诈骗分子转移犯罪所得钱款的‘工具人’。君子爱财，取之有道，不要挑战法律的底线，否则终将会受到法律的制裁。”（文中涉案人员均为化名）