亿元背后的大阴谋

（文 / 李开华 秦千桥 赵奇志）

1995年5月11日上午，某公司证券部陈某来到武汉A银行，要求将一张面值1000万元的大额可转让定期存单办理背书转让手续，同时拿出5月8日A银行与该公司证券部签订的一份金额为1000万元的存款协议。

然而，银行人员反复查找该存单存根，却怎么也找不到。再仔细一核对，发现存单上该行印章、法人章及储蓄单全系伪造的。

“你这存单是假的。按规定，我们要将其扣留。”营业员表情震惊，态度十分严肃。

陈某一下子愣住了，他似乎不敢相信自己的耳朵。“你们搞错没有？这存单和协议书上有你们银行的印章和行长的法人章，难道这都是假的？”

“全是假的。”回答斩钉截铁。

1000万元买一张假存单，谁也接受不了这个无情的事实。

得知这一情况后，该公司证券部领导仿佛陷入一场噩梦。他们火急火燎地赶到A银行。他们依稀记得，5月8日，一个叫熊涛的人用高息作诱饵，以A银行名义与该公司证券部签订了1000万元的存款协议。10日下午熊涛返付差价息款142.2万元，将该证券部1000万元转入合创物业发展(武汉)有限公司(以下简称合创公司)在A银行的帐户上，同时把一张大额可转让定期存单交给证券部，并许诺到期再付本金。

经了解，熊涛并非A银行人员，而是合创公司副总经理。合创公司是一家外资企业，以经营房地产为主。合创公司在A 银行的帐上资金达数千万元。由于合创公司是A银行的一个大户，因此银行上下对该公司的领导并不十分陌生。该公司雄厚的经济实力可以从几位老板屁股底下那“奔驰”、“宝马”之类的坐骑得到反映。而今，合创公司副总经理兼资金部主任熊涛竟以A银行名义一次就诈骗1000万元。难道合创公司巨额资金都是不义之财？A 银行有一种不祥之感。

闻警而动 大骗子在劫难逃

案子迅速上报到武汉市公安局。

6月15日上午9时许，武汉公安局经保处六科副科长李坚带领侦察员风驰电掣地赶到A银行。A银行领导向李坚介绍了情况，该行客户合创公司法人代表、总经理徐锋，副总经理熊涛、顾红冬等人伪造了A银行印章、法人章和大额定期存单，以A银行的名义与一些非银行金融单位和其他公司，共签订了金额为5000万元的资金拆借协议。目前，合创公司副总经理顾红冬已于6月7日因治安问题被市公安局治安处抓获，总经理徐锋、副总经理熊涛等人不知去向。

这显然是一起以假印章为诈骗手段，骗取金融单位资金的特大金融诈骗案。

李坚听完情况介绍，顿觉事态严重。他一面将情况向经保处处长田锋作了汇报，一面要求A银行对合创公司帐户上的174万美元、680万元人民币、100万元的大额可转让定期存单及价值1400万元的土地使用证予以冻结。

为了迅速查明案情，6月16日，经保处从8个科室抽调39名民警组成专案组。专案组下设4个分组。一组为追捕案犯组，负责查清徐峰、熊涛及其他犯罪嫌疑人的身份和踪迹，尽快将其缉拿归案；二组为查帐追赃组，任务是查清合创公司的帐目，明确共有多少赃款、赃物及其流向，尽最大努力、最大限度地缴获赃款赃物；三组为法研资料组，负责案件中法律问题的研究，收集整理案卷中的证据材料；四组为预审组，任务是对已被抓获的犯罪嫌疑人进行突审，并询问有关证人，扩大侦查线索。

且说合创公司副总经理顾红冬为何被治安处抓获呢？原来顾红冬是合创公司最初的“创建者”之一。作为副总经理，顾红冬为合创公司的“发展”立下了“汗马功劳”。有了钱，顾红冬便频频出入高档娱乐场所寻欢作乐。1995年6月7日，顾红冬又开着高级小轿车到某娱乐城潇洒。大约“财高语壮、势大欺人”在作怪，颐指气使的顾红冬一副流氓作派自然引起许多客人的不满。为此，保安人员上前劝说。财大气粗的顾红冬哪把小小的保安员放在眼里。他放言要让保安员尝尝他的厉害。果然，蛮横的顾红冬没有食言，回去取来猎枪，照着该娱乐城的玻璃大门就是“砰、砰”几枪。

市公安局治安处接到报警后，迅速派民警赶到现场，将肇事者顾红冬抓获。狂妄到极点的顾红冬仗着自己有钱，对前来抓他的民警竟不以为然地说：“你们警察抓了我又能怎样，还不是马上要放人！”好大的口气，民警对顾红冬嚣张的犯罪气焰十分愤慨，当场义正辞严地回答：“你有钱，但我们有法律，放不放你，不是钱说了算，而是以法律为准绳。”治安处民警以顾红冬私藏枪支弹药的违法行为，当晚对其住所进行搜查，真是不搜不知道，一搜吓一跳。在顾红冬住处，民警当场搜出了大大小小的公、私印章30余枚，其中包括伪造的A银行印章。

这下子顾红冬傻眼了。身住高级别墅、腰缠万贯的顾红冬，以为自己手上有外资企业副总经理的招牌，又认识几个社会上知名的大人物，便以为想怎么就怎么。没想到，民警根本不吃他那一套，跟他较上了真劲儿。见自己的诈骗行径彻底败露，刚才还气势汹汹的顾红冬立即像霜打的茄子蔫了下来。他知道，自己这次在劫难逃了。

治安处民警怀疑顾红冬有诈骗嫌疑，更加紧了对其进行审查。

由于顾红冬有重大诈骗犯罪嫌疑，在罗军副局长的协调下，顾红冬由治安处移交给“合创公司特大金融诈骗案专案组”查办。

跋山涉水 拨开迷雾显原形

要搞清合创公司诈骗真相，查清总经理徐峰的真实身份尤为重要。而徐峰不愧是一只狡猾的狐狸。不仅他手下的员工不知其是何方人氏，就连他的一帮狐朋狗友也不知他的底细。他在公司实行严格的封闭式管理，相互之间不得不打听对方的情况。徐峰本人更是给人一种神秘莫测的感觉，他宛如一条变色龙，一会儿是满嘴的广东腔，一会儿又是一口标准的北京话，过会儿又亮出澳门护照自称是澳门人。要让这条“变色龙”显原形，谈何容易。

侦查人员了解到这样一条线索，顾红冬和徐峰是1994年初一起从海南到武汉创办合创公司的。要在海南偌大的特区调查一个徐峰，无异于大海捞针。

侦查人员赶到海南省海口市，在海口市公安局的大力协助下，赴海口市工商行政管理局，对该局1992年至1993年所登记的公司全面进行清查，未发现徐峰所办公司。

千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金。办案人员又赶赴三亚市工商局，清查了该市数十本企业登记本，终于查出了徐峰所办“三亚汇丰实业公司”企业登记档案。在该档案中，又获取了一张“徐锋”身份证复印件及履历表。徐峰，黑龙江省同城市人，曾在哈尔滨47中、13中、哈尔滨师范大学等学校读书，并在哈尔滨市松花江总公司任过职。

8月6日，追捕组到达黑龙江省哈尔滨市，走访调查47中、13中、哈尔滨师范大学、松花江总公司等单位，均未发现有徐峰这个人。在哈尔滨市公安局的协助下，侦查人员查出有46个“徐峰”，经逐一鉴别，均不是所要找的徐峰。

功夫不负有心人，14日，经侦科一民警查明，徐峰真名叫“毕佳明”，系该市利生体育用品商店经理，1992年因诈骗黑龙江省计算机总公司价值8万余元计算机在逃。侦查人员精神为之一振，又连忙走访了黑龙江计算机总公司及利生体育用品商店房东，经他们进一步确认，照片上的徐峰就是毕佳明。侦察人员顺藤摸瓜，再查利生体育用品商店申请执照档案；发现毕佳明系黑龙江省通河县人，但无通河县详细地址及关系人。

8月19日，办案人员驱车300公里赶赴通河县，走访通河县内保科、刑侦科、经民警们反复辨认照片，认定此人真名叫“毕立君”。

至此，徐峰真实身份被彻底查清。

狼子野心 财源滚滚全凭假

1991年毕立君因犯有重大伤害罪潜逃，就一直不敢用真名生活在这个世界上。1992年，他以毕佳明的身份开始了他最初的诈骗生涯，骗取黑龙江省计算机总公司价值8万余元的产品。此后，他又摇身一变为徐峰，到海南创办了“三亚汇丰实业公司”。在此，他认识了广东佛山青年女子王丽。王丽本是一个有大学文凭的聪颖女子，如果毕立君这个大骗子没有走进她的生活，也许她的前途是另一番样子，然而，现实中没有如果。毕立君对女人的兴趣不亚于对金钱的贪婪，而他追求二者靠的只有一个“法宝”——骗。尽管他已为人夫，但几番花言巧语后，王丽与他形影不离。为了满足自己骄奢淫逸的生活，他需要更多的钱。正在这时，他又认识了顾红冬，从此，毕立君揭开了自己诈骗生活新的一页。

1994年2月初，毕立君、顾红冬从海南窜至武汉市，向某区外经委提交成立以经营房地产为主的外资独资企业——合创公司的申请。因缺少验资报告，在工商行政管理部门只办理了临时执照。不久，毕立君窜至A银行，骗取假美元进帐单作验资凭证，以此换领了注册资金400万美元的独资企业工商执照。毕立君(化名徐峰)任总经理，熊涛任副总经理兼资金部主任，顾红冬(化名王卫民)任副总经理，王丽任办公室主任。

许多不可能办成的事，毕立君之流办成了。凭什么？除了有一张巧舌如簧的嘴，毕立君还擅于使用金钱这块敲门砖。

有了合创公司这件合法的外衣作掩护，毕立君一伙便开始了欺世盗名的诈骗勾当。

1994年6月至1995年5月间，毕立君、顾红冬、熊涛等人，用非法刻制的A银行印章、法人代表私章，以办理贷款和拆借资金为名、诈骗作案11起，共诈骗7家非银行金融单位和其他公司的资金7700万元，实际转移到合创公司帐上的资金共计5000万元。

与此同时，毕立君等人还将魔爪伸向某证券交易部门，他们又非法刻制了“牡丹江市信托投资公司”、“中国人民银行牡丹江市分行”、“牡丹江市工商行政管理局”等印章，并伪造了“牡丹江市信托投资公司”的金融许可证、工商营业执照及申请报告等证明文件，由熊涛在证券交易部门申请办理了席位，顾红冬出任首席交易员。1994年12月到1995年6月间，毕立君一伙从该证券交易部门24家会员单位诈骗1.638亿元，实际转移到合创公司帐上的资金共计1.35亿元。

四面出击 不法之徒落法网

1995年6月16日，侦查人员兵分几路，齐头并进，追捕潜逃的重要犯罪嫌疑人。

在很短的时间内，侦查人员就查清了诈骗骨干分子熊涛的主要社会关系。经过进一步侦查，发现熊涛逃往广州。追捕组立即飞抵广州。7月6日晚，武汉市公安局党委书记刘照明接到北京警方的情况报告，熊涛躲藏在广州市沙河区一居民家中。7日中午11时50分，参战民警在广州沙河区的贸易市场附近将熊涛抓获，并在熊涛下榻的酒店搜获港币37万元。当日下午，刘书记率领民警押着熊涛凯旋回汉。

邓剑虹是合创公司进行诈骗活动的积极参与者和重要知情人，且和骨干分子熊涛关系密切。追捕组掌握到邓剑虹在武汉市内共有4处住房。1995年9月20日晚8时左右，当邓剑虹回到硚口区岳父家时，被守候在此的民警当场抓获。通过突审，邓剑虹交代了自己伙同熊涛在某证券交易部门进行诈骗的犯罪事实，并交出赃款70万元。

追捕组捷报频传。在抓获熊涛、邓剑虹期间，一批涉案犯罪嫌疑人也纷纷被我警方抓获归案，其中包括合创公司郑州分公司负责人丰明远，帮助毕立君窝藏和转移赃物的另两名犯罪嫌疑人以及毕立君的司机、保镖等。

寻踪觅迹 异国他乡擒罪犯

毕立君无疑是合创公司最狡猾的一个骗子。当顾红冬被警方抓住后，毕立君情知不妙。他心里只有一个念头——逃！越快越好！毕立君、王丽立即在黑市上买来两本马来西亚护照，逃往香港。后又乘飞机逃往加拿大温哥华市。

异国他乡毕竟不是自己的家园。身处美丽而陌生的土地上，王丽心中不时涌上一种寂寞的愁云。而且，女人毕竟是女人，对家的眷恋，对亲人的牵挂，更是一种难以拒绝的真情流露。于是千方百计寻找与家乡的沟通渠道。怀着孤寂畏罪心态生活在异域华人圈内的毕立君、王丽时常感到人们投来怀疑的目光，只得求神拜佛，战战兢兢惶惶不可终日。

获悉这一情况后，罗军副局长立即带领经保处副处长戴征彰、副科长李坚赶赴北京，向公安部经保局、国际刑警组织中国国家中心局汇报。公安部领导非常重视，国际刑警国家中心局亦很快向加拿大警方发出协查通报，但因加拿大警方表示有困难，未按我方要求开展侦查。

转眼到了1996年4月4日，佛山市公安局急告武汉警方，毕立君、王丽极有可能在泰国。

以戴征彰副处长为组长，肖洪祥、李坚及翻译石应刚为组员的赴泰国警官工作组于4月11日到达泰国。

4月13日下午1点35分，在泰国曼谷机场入口处我警官小组发现“目标”，即交由泰警方盯住。下午2点30分，我警官李坚、翻译石应刚随泰警官赴拉斯维加斯酒店守候。

5月8日，王丽由我警方押回中国。

至此，合创公司诈骗案除案犯毕立君在逃外，已抓获16名涉案犯罪嫌疑人。

连续奋战 追赃堵流挽损失

由于合创公司诈骗资金数额特别巨大，因而追赃任务显得尤为重要。在追捕组马不停蹄地追捕犯罪嫌疑人的同时，查帐追赃组也正紧锣密鼓地开展追赃工作。

中国人民银行武汉市分行及有关金融单位积极配合专案组，并在人力、物力上给予大力支持。他们抽来10余名专家与查帐追赃组一道依法查询冻结帐户286个，查询资金流向5000多条，其艰辛一言难尽。查帐组辛勤地工作，为及时追回赃款赃物，最大限度地减少国家损失，赢得了宝贵时间。

1995年6月16日，查帐追赃组成立后，立即对合创公司进行搜查，当场收缴了400多件共8卡车赃物，各类车辆6台。

6月28日，查帐追赃组赴河南郑州市调查合创公司郑州分公司的财产，又收缴价值40余万元的赃物及小轿车一辆。

侦查人员不放过任何一个细小的疑点，因为疑点下面可能就是一条大鱼。

6月24日，查帐追赃组发现顾红冬的信用卡上有2000余万元资金的进出，预审组立即提审顾红冬，讲明赃款流失的危害性，并根据证据，迫使顾红冬交待了1995年5月他将人民币2000万元打入本人的长城卡上，再转移至广东佛山市兑换港币1815万元，以顾本人的名义存入中国银行香港分行机场办事处，但存折和密码均由毕立君保管。查帐追赃组立即同中国银行武汉市分行联系，获悉1815万元港币仍在中行香港分行机场办。然而，就在这时，毕立君已凭借存折和密码委托香港律师取款。如何追缴这一巨额港币，一时成了难题。查帐追赃组经缜密研究，决定全力依靠市中行，以顾红冬本人名义委托市中行将1815万元港币移存市中行。办案人员多次提审顾红冬，促使顾4次在有关法律文书上签字，终于在1995年7月11日将1815万港币连同9万余元利息全部追回。

查帐追赃组发现合创公司花费大量资金用于购买房地产，便加大此项工作力度，先后查封追缴房地产总价值2500万元。

针对合创公司汽车特别多的情况，查帐追赃组通过调查、提审、搜查等工作，共追缴合创公司藏匿在各处的汽车23辆，价值600多万元。

至此，在合创公司实际诈骗到手的1.85亿元赃款中，除被毕立君等人挥霍和转借其他单位一时难以收回的资金外，目前已追回赃款赃物共计人民币1.4亿余元，为国家挽回了巨额经济损失。 银行违法犯罪徐峰法制